08/2017 - Twojagotowka Blog - Twojagotowka.com.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (lipiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszelipiec

fot.pixabay.com

Kończymy miesięczne zestawienia, podsumowując wyniki najchętniej wybieranej przez polskich inwestorów grupy funduszy.Grupa ta, lokuje się zaraz po obligacjach skarbowych, które obecnie cieszą się największą popularnością.Ale przejdzmy teraz do wyników.Wśród funduszy pieniężnych mamy do czynienia ze wzrostami.Wszystkie konsekwentnie poprawiły swoje wyniki.Bardzo pozytywnie zaskoczył zwłaszcza Uni Aktywny Pieniężny, który zanotował najwyższy wzrost sposród omawianej grupy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,05%).Przypomnijmy że fundusz ten oferował w miesiącu czerwcu stopę zwrotu z inwestycji na poziomie 3,8%.Drugie miejsce dla Uni Korona Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,36%).Na pozycji trzeciej ulokował się BPS Płynnościowy który już nieraz był obecny w naszych notowaniach (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,28%).

Z bardzo dużymi zmianami mamy do czynienia wśród funduszy dłużnych.Żaden spośród wymienianych w zeszłym miesiącu, nie ostał się w zestawieniu.Skarbiec Lokacyjny który jeszcze niedawno wydawał się pewną inwestycją obecnie nie lokuje się nawet w pierwszej piątce.Widać że coś niedobrego dzieje się z funduszami grupy Skarbiec, po decyzjach o których pisaliśmy już w poprzednich miesiącach.Pierwsza trójka to zupełne nowum dlatego warto conieco powiedzieć o nowym liderze, oraz pozostałych funduszach okupujących podium.Allianz Pimco Global High Yield (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,64%).

Jest to stosunkowo nowy fundusz, który debiutował w roku 2016.Jego polityka inwestycyjna skupia się w dużej mierze na lokowaniu kapitału, w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond, jest to zagraniczny fundusz dłużny który koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata Kartę funduszu znajdziecie tutaj.Miejsce drugie dla Allianz Pimco Income (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 6%).Podobnie jak poprzedni fundusz z grupy Allianz dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.Kartę funduszu znajdziecie tutaj .Miejsce trzecie dla Aktywnych Strategii Dłużnych z grupy Raiffeisen który już jakiś czas temu był obecny w naszych zestawieniach (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,89%).Fundusz ten inwestuje w krajowe papiery dłużne, które mogą stanowić nawet 100% wartości portfela.Kartę funduszu znajdziecie tutaj .

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,05%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,36%.
  • BPS Płynnościowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3,28%.



Fundusze dłużne

  • Allianz Pimco Global High Yield obecna stopa zwrotu na poziomie 9,64%.
  • Allianz Pimco Income obecna stopa zwrotu na poziomie 6%.
  • Raiffeisen Aktywnych Strategii Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 4,89%



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 4,05%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 3,36%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.BPS Płynnościowy

Do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, oraz depozyty bankowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Udział tego typu instrumentów finansowych stanowi co najmniej 70% wartości aktywów. Fundusz inwestuje przede wszystkim na rynku polskim.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,30%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 3,28%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz Pimco Global High Yield

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 9,64%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz Pimco Income

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Income. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 6%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Raiffeisen Aktywnych Strategii Dłużnych

Fundusz inwestuje do 100% aktywów w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez przedsiębiorstwa, w tym obligacje zamienne na akcje, pod warunkiem, że instrumenty jednego emitenta stanowią nie więcej niż 5% aktywów. Funduszu nie inwestuje w udziałowe papiery wartościowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 4,89%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj





Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (lipiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanielipiec

fot.pixabay.com

Drugą grupą funduszy jaką poddamy analizie będą fundusze zrównoważone.Tutaj również podobnie jak w przypadku instrumentów akcyjnych mamy zachowany trend wzrostowy jednakże jego skala jest mniejsza.Tak naprawdę poprawę wyników zanotował jedynie Novo Zrównoważonego Wzrostu (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 30,1%).Na taki stan rzeczy wpływ ma polityka lokacyjna funduszu który wykorzystuje hossę na rynku akcyjnym (warto zaznaczyć iż fundusz ten lokuje do 70% kapitału w akcje).Pozostałe fundusze zanotowały niewielkie ale jednak spadki.Investor Zrównoważony (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 23,8%) oraz PZU Zrównoważony (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 20,8%).

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Novo Zrównoważonego Wzrostu

Do 70% aktywów inwestowane jest w akcje spółek giełdowych, a pozostała część w bezpieczne papiery wartościowe. Udział poszczególnych typów lokat w portfelu Funduszu jest zależny od koniunktury na rynku.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
Opłata za nabycie max 2%
Opłata za zarządzanie 4%
Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 30,10%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj


2.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
Opłata za nabycie max 4%
Opłata za zarządzanie 3,50%
Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 23,80%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj


3.PZU Zrównoważony

Fundusz lokuje aktywa przede wszystkim w akcje spółek, dłużne  papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego. Całkowita wartość  inwestycji w akcje spółek waha się w zakresie od 30% do 70% aktywów.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
Opłata za nabycie max 4%
Opłata za zarządzanie 3%
Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 20,80%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj




Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (lipiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowanialipiec

fot.pixabay.com

Połowa sierpnia więc pora rozpocząć comiesięczne zestawienia.Jak zwykle zaczynamy od podsumowania wyników funduszy akcyjnych i tutaj mamy pewne niespodzanki.Jedną z nich jest ponowna kontynuacja trendów wzrostowych wśród funduszy prywatnych które już w poprzednim miesiącu dawały o sobie znać.Nowym funduszem w notowaniach jest Credit Agricole Akcyjny(stopa zwrotu w skali roku na poziomie 34,6%) który zajmuje miejsce Metlife Akcji Średnich Spólek który od wielu miesięcy był obecny w naszych rankingach.

Fundusze które w poprzednim miesiącu okupowały miejsca  2 oraz 3 zanotowały awans na pozycje 1 oraz 2.Ciekawym faktem wśród grupy funduszy akcyjnych jest brak obecności funduszy skarbca.Na taki stan rzeczy wpływ mogły mieć zawirowania wewnątrz grupy m.in odejście kilku czołowych analityków z grupy TFI Skarbiec co skutkowało odpływem 200 mln zł.

Pomimo dobrych wyników osiąganych przez omawianą grupę coraz częściej słychać informacje na temat przegrzania rynku akcji oraz trwającej za oceanem od bardzo długiego czasu hossy ponad 100 miesięcy a to jak pokazuje historia może być zwiastunem nadchodzacej korekty.Wielu znanych inwestorów podchodzi z pewnym dystansem do lokowania kapitału w ten typ lokaty.Część kieruje swój kapitał w kierunku walut część inwestuje w kruszec.Czy ich twierdzenia się sprawdzą jak zwykle na takie pytania odpowie nam bieg zdarzeń na rynku kapitałowym.



1.Novo Akcji

Fundusz inwestuje do 100% środków w akcje i inne instrumenty o  zbliżonym poziomie ryzyka. W zależności od koniunktury na rynku i oceny  ryzyka inwestycyjnego związanego z lokatami w akcje, pewną część środków fundusz może lokować w papiery dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 44,20%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

2.Caspar Akcji Europejskich

Fundusz inwestuje aktywa w papiery udziałowe dopuszczone do obrotu na rynkach zorganizowanych w Polsce, Turcji, Szwajcarii i Państwach Członkowskich oraz w papiery dłużne emitowane, poręczane lub gwarantowane przez skarby państwa wymienionych krajów. Nie mniej niż 50% lokat funduszu stanowią instrumenty akcyjne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 35,30%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

3.Credit Agricole Akcyjny

Od 60 do 100% aktywów subfunduszu inwestowana jest w papiery udziałowe. Pozostała część lokowana jest w obligacje oraz bony skarbowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,5%
  • Opłata za zarządzanie 2,95%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 34,60%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



Copyright 2018. All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego