Twojagotowka Blog - Twojagotowka.com.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze zrównoważone warte zainteresowania (Podsumowanie roczne)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniepodsumowanie

fot.pixabay.com

Przed nami kolejna porcja rocznych podsumowań, i wybór najlepszego funduszu zrównoważonego który w skali roku wyróżniał się nie tylko bardzo dobrą stopą zwrotu, ale również konsekwentną obecnością w pierwszej trójce.Jednak zanim ogłosimy wyniki pora na kilka faktów statystycznych.

Podczas comiesięcznych analiz, ocenie poddaliśmy wszystkie fundusze zrównoważone obecne na polskim rynku, z czego na podium wylądowało zaledwie 6 funduszy.To pokazuje jak duży przesiew został przez nas dokonany, by wyodrębnić te najlepsze z najlepszych.Zwycięski funduszu był obecny na podium aż 9 razy, notując w roku swój najlepszy wynik w miesiącu czerwcu, z wynikiem 25,7%.I to tyle z analizy.

Przejdzmy zatem do podsumowania wyników grudniowych, oraz przedstawienia zwycięzcy naszych analiz.W ostatnim miesiącu z podium niespodziewanie pożegnał się Novo Zrównoważonego Wzrostu, który przez kilka ostatnich miesięcy okupował pozycję pierwszą.Patrząc na wyniki funduszy w grudniu widać pewne pogorszenie wyników.Na pozycji pierwszej ulokował się fundusz PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2060 E ,który mimo awansu pogorszył efektywność (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 19,8%.

Przypomnę iż w miesiącu listopadzie notował stopę zwrotu na poziomie 23,52%.Druga lokata dla PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2050 E, którego wyniki również uległy pogorszeniu względem poprzedniego miesiąca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 19,77%).Pozycja trzecia dla najlepszego według nas funduszu zrównoważonego roku 2017 czyli funduszu Investor Zrównoważony, który jako jedyny odnotował poprawę względem poprzedzającego miesiąca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 19%).

Jak już wcześniej wspominałem zwycięski fundusz imponował nie tylko bardzo dobrymi wynikami a także konsekwentną obecnością w wielkiej trójce.Osobom które zarządzają niniejszym funduszem, jak i pozostałymi funduszami które znalazły się na podium, należy pogratulować i życzyć dalszych sukcesów w roku 2018.Poniżej przedstawiłem graficzny obraz wyników zwycięskiego funduszu w roku 2017.



Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2060 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Polityka inwestycyjna polega na sukcesywnej zmianie poziomu zaangażowania aktywów w instrumenty akcyjne i dłużne. Na początku funkcjonowania do 100% środków inwestowane jest w fundusze akcyjne lub papiery udziałowe, pozostała część - w instrumenty o charakterze dłużnym. W miarę upływu okresu funkcjonowania do 100% aktywów będzie inwestowane w instrumenty dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2017 to 19,8%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj

2.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2050 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Polityka inwestycyjna polega na sukcesywnej zmianie poziomu zaangażowania aktywów w instrumenty akcyjne i dłużne. Na początku funkcjonowania do 100% środków inwestowane jest w fundusze akcyjne lub papiery udziałowe, pozostała część - w instrumenty o charakterze dłużnym. W miarę upływu okresu funkcjonowania do 100% aktywów będzie inwestowane w instrumenty dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2017 to 19,77%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj

3.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2017 to 19%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (Podsumowanie roczne)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniapodsumowanie

fot.pixabay.com

Stało się nastał nowy rok, więc zgodnie z zapowiedziami pora na wyłonienie najlepszego funduszu akcyjnego roku 2017.Wybór nie był prosty, jednak ostatnie miesiące minionego roku utwierdziły nas w przekonaniu o słuszności wyboru najlepszego z najlepszych.Dla osób które po raz pierwszy mają przyjemnośc gościć na naszej stronie ,przypomnę iż przy wyborze funduszy kierowaliśmy się następującymi kryteriami.Pierwszym był niski próg wejścia.Drugim punkt odniesienia funduszu tzw benchmark, fundusze nie posiadające benchmarku były dyskwalifikowane.Trzecim stopa zwrotu.

Opierając się na tych trzech elementach sprawdziliśmy i poddaliśmy analizie łącznie ponad 20 funduszy akcyjnych ,z których tylko jeden mógł pochwalić się nie tylko bardzo dobrą stopą zwrotu, ale również konsekwentną obecnością w naszych zestawieniach.Zanim jednak podamy zwycięzcę przedstawimy wyniki funduszy akcyjnych w miesiącu grudniu.Pierwsze miejsce niezmiennie dla Novo Akcji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 40,7%).Na drugim miejscu uplasował się fundusz Skarbiec Spółek Wzrostowych który nieznacznie pogorszył swoje wyniki (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 38,90%).

Pozycja trzecia jest sporą niespodzianką, ponieważ Skarbiec Globalny Małych i Średnich Spółek od bardzo dawna nie był obecny w naszych notowaniach, i sprawił swoim klientom przyjemny upominek na koniec roku, notując znaczną poprawę wyników (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 33,70%).Podsumowując widać znaczną poprawę wyników funduszy z grupy Skarbiec co może wskazywać na bardzo dobry rok 2018 w wykonaniu omawianej grupy.

Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



Pora na wskazanie zwycięzcy, jest nim Novo Akcji.Fundusz ten pojawiał się nieprzerwanie w naszych zestawieniach od maja 2017 roku, i notował bardzo dobre wyniki lokując się na przedzie klasyfikacji już od czerwca i nie oddając pierwszego miejsca aż do grudnia.Gratulujemy i czekamy na podobne lub lepsze wyniki w roku 2018.Poniżej zaprezentowałem graficzny obraz notowań Novo Akcji w skali roku.



1.Novo Akcji

Fundusz inwestuje do 100% środków w akcje i inne instrumenty o  zbliżonym poziomie ryzyka. W zależności od koniunktury na rynku i oceny  ryzyka inwestycyjnego związanego z lokatami w akcje, pewną część środków fundusz może lokować w papiery dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2017 to 40,70%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

2.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2017 to 38,90%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

3.Skarbiec Globalny Małych i Średnich Spółek

Nie mniej niż 66% aktywów funduszu inwestowane jest w akcje małych  i średnich spółek notowanych na światowych rynkach. Do 10% środków może  być lokowane w jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy akcji małych i  średnich spółek. Pozostałą część lokat stanowią dłużne papiery  wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2017 to 33,70%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj






Słow kilka o mijającym roku w kwestii rynku kapitałowego i o naszych planach na rok 2018

Opublikowany przez w ekonomia na co dzień ·
Tags: PodsumowanieRok2017Plany

fot.pixabay.com

Rok 2017 nieuchronnie zmierza ku końcowi, jest to więc odpowiedni moment na dokonanie swoistych podsumowań pozytywów i negatywów mijajacego roku.Zacznijmy od Polski.Niewątpliwym plusem roku 2017 jest spadające bezrobocie oraz wysokie PKB najlepsze od 2011 roku.Uszczelniono system podatkowy dzięki czemu do budżetu wpłynęło 5,5 mld zł.Rozpoczęto walkę z nielegalnym przemytem paliwa, co dało państwu duże wpływy, i pozytywnie odbiło się na wynikach spółek giełdowych związanych z rynkiem paliwowym.

Program 500+ zwiększa dzietność społeczeństwa, dodatkowo wśród obywateli rośnie konsumpcja co wpływa w decydujący sposób na stymulację gospodarki.Te wszystkie czynniki nie pozostają bez wpływu na rating Polski.Jednak by nie było tak kolorowo trzeba wspomnieć o kilku negatywnych czynnikach, obecnych wśród społeczeństwa.Przede wszystkim rośnie zadłużenie obywateli.Coraz częściej sięgamy po kredyty i pożyczki co jeszcze kilkanaście lat temu było nie do pomyślenia.

Efekt rosnącego zadłuzenia obywateli widać jak na dłoni, po rosnących wynikach firm windykacyjnych.Niski poziom bezrobocia powoduje że pracodawcy cierpią na brak wykwalifikowanej kadry i pracowników średniego szczebla, co w dłuższej perspektywie może odbić się czkawką na polskiej gospodarce.Dotyczy to w szczególności sektora handlowego oraz nieruchomości.Wciąż na niskim poziomie pozostaje edukacja ekonomiczna polaków, czego następstwem są inwestycje w parabanki i kryptowaluty.

Jeśli chodzi świat to widać osłabienie dolara i kruszczów, a także szaleństwo na bitcoinie którego bańka przerosła słynną tulipmanię.Wallstreet bije kolejne rekordy, a końca nie widać, podobne wzrosty odnotowują również giełdy europejskie.Chińska bańka na rynku nieruchomości wydaje się pod kontrolą państwa, co w znaczący sposób wpływa na nastroje inwestorów na rynkach azjatyckich.Co do naszych planów na przyszły rok to nie sposób nie wspomnieć o tym czego dokonaliśmy w roku 2017.

Poprawiliśmy interface strony i jej przejrzystość, co wpłynęło na wzrost populaności wśród internautów ale również potencjalnych partnerów których ilość sięga obecnie 600.Jeśli chodzi o rok 2018 to w planie mamy zmianę nazwy strony z twojagotowka.com.pl na savecash.pl ,oraz nowy logotyp strony.Planowane zmiany mamy zamiar wprowadzić w pierwszym półroczu, i liczymy pozytywny odbiór przez obecnych i nowych internautów.



Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (listopad)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszelistopad

fot.pixabay.com

Przed nami ostatnie zestawienia w tym roku.Zgodnie z regułą, na tapetę bierzemy wyniki funduszy pieniężnych i dłużnych.Opisując sytuację można stwierdzić jasno, iż omawiana grupa w miesiącu listopadzie nie zawodziła inwestorów, notując zwyżki jest to budujące wobec poprzednich miesięcy, ponieważ we wcześniejszych okresach zarówno fundusze pienieżne jak i dłużne, nie rozpieszczały wynikami.

Wpływ na taki obrót sprawy, mogły mieć przede wszystkim sytuacje na krajowymi i światowym podwórku.M.in wciąż niski poziom stóp procentowych ,co winduje poziom rynku obligacji krajowych,przypływ kapitału do funduszy bezpiecznych ,co pokazuje że Polacy cenią sobie bezpieczeństwo inwestycyjne, a także niskie oprocentowanie lokat terminowych które również jest czynnikiem motywacyjnym do lokowania oszczędności, w inne instrumenty jak fundusze pieniężne i dłużne.

Przejdzmy zatem do wyników za miesiąc listopad.Zaczniemy od funduszy pieniężnych.Doszło tutaj do niewielkich roszad.Z podium pożegnał się BPS Płynnościowy, jednak nie powinna to być niespodzianka ponieważ już nie po raz pierwszy fundusz ten notuje tego typu zachowania.Po znakomitych wynikach, znika z podium w miesiącu następnym.Jego miejsce zajmuje UniAktywny Pieniężny, ze stopą zwrotu na poziomie 4,50%.Miejsce drugie dla funduszu UniKorona Pieniężny, który również zanotował wzrost względem pażdziernika (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,20%).Na pozycji trzeciej mamy wielki powrót funduszu NN Lokacyjny Plus, który po raz ostatni gościł w naszym zestawieniu w miesiącu lutym.Tutaj również mamy do czynienia z wynikami lepszymi niż poprzednio (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,10%).

Teraz przyjrzymy się funduszom dłużnym, i tutaj od kilku miesięcy mamy stabilną sytuację, gdyż całe podium okupują fundusze z grupy Allianz.W listopadzie doszło do ponownej rotacji między omawianą grupą.Na pozycji pierwszej ulokował się Allianz PIMCO Emerging Markets Bond ,którego obecna stopa zwrotu wynosi 9,70%.Pozycja druga dla Allianz PIMCO Global High Yield Bond, obecna stopa zwrotu na poziomie 7,22%.Na ostatnim miejscu podium uplasował się Allianz PIMCO Income, obecna stopa zwrotu na poziomie 6,22%.

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,50%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,20%.
  • NN Lokacyjny Plus obecna stopa zwrotu na poziomie 4,10%.



Fundusze dłużne

  • Allianz PIMCO Emerging Markets Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 9,70%.
  • Allianz PIMCO Global High Yield Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 7,22%.
  • Allianz PIMCO Income obecna stopa zwrotu na poziomie 6,22%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 4,50%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 4,20%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.NN Lokacyjny Plus

Fundusz inwestuje w krótko- i średnioterminowe dłużne papiery wartościowe, emitowane przez Skarb Państwa lub NBP oraz emitentów mających siedzibę na terytorium Polski. Od 66% do 100% aktywów lokowane jest w walucie polskiej. Pozostała część aktywów może być lokowana w listy zastawne, depozyty, jednostki i tytułu uczestnictwa.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 4,10%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz PIMCO Emerging Local Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 9,70%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz Pimco Global High Yield

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 7,22%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Allianz Pimco Income

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Income. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 6,22%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj





Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (listopad)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanielistopad

fot.pixabay.com

Po dokonaniu oceny funduszy akcyjnych na tapetę bierzemy fundusze zrównoważone, które w miesiącu listopadzie notowały spadki, co jest niewielką niespodzianką gdyż bardzo czesto efektywność i trend funduszy zrównoważonych, jest zbliżony do funduszy akcyjnych.Jednak wyniki zanotowane przez omawianą grupę nie powinny rzutować na końcowy rozrachunek, i finalną ocenę roczną którą podamy w styczniu.

Przejdzmy zatem do ocen.Na pozycji pierwszej niezmiennie fundusz Novo Zrównoważonego Wzrostu, którego przewaga stopniała w stosunku do konkurencji.Fundusz ten zanotował stopę zwrotu na poziomie 24,80%, co jest znacznym spadkiem w stosunku do miesiąca pażdziernika.Przypomnę iż w pażdzierniku stopa zwrotu Novo wynosiła 27,1%.

Na pozycji drugiej uplasował się po miesięcznym rozbracie PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2060 E, który zajął miejsce Investora Zrównoważonego.Stopa zwrotu w skali roku na poziomie 23,52% ,co również oznacza wynik gorszy względem poprzedniego notowania funduszu w naszych zestawieniach.Pozycja trzecia bez zmian dla PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2050 E ,którego wyniki również zanotowały regres względem pażdziernika (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 23,48%.

Fundusze zrównoważone kończą więc miesiąc na czerwono, jednak warto zauważyć iż przez większą część roku ich stopa zwrotu oscylowała w granicach 20% lub nieznacznie ją przekraczała, co bardzo dobrze świadczy o omawianej trójce.Przed nami ostatni miesiąc i zacięta walka o miano najlepszego sposród funduszy zrównoważonych.Różnica między 1 a 3 funduszem wynosi zaledwie 1,32%.


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Novo Zrównoważonego Wzrostu

Do 70% aktywów inwestowane jest w akcje spółek giełdowych, a pozostała część w bezpieczne papiery wartościowe. Udział poszczególnych typów lokat w portfelu Funduszu jest zależny od koniunktury na rynku.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 to 24,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

2.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2060 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Polityka inwestycyjna polega na sukcesywnej zmianie poziomu zaangażowania aktywów w instrumenty akcyjne i dłużne. Na początku funkcjonowania do 100% środków inwestowane jest w fundusze akcyjne lub papiery udziałowe, pozostała część - w instrumenty o charakterze dłużnym. W miarę upływu okresu funkcjonowania do 100% aktywów będzie inwestowane w instrumenty dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 to 23,52%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj

3.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2050 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Polityka inwestycyjna polega na sukcesywnej zmianie poziomu zaangażowania aktywów w instrumenty akcyjne i dłużne. Na początku funkcjonowania do 100% środków inwestowane jest w fundusze akcyjne lub papiery udziałowe, pozostała część - w instrumenty o charakterze dłużnym. W miarę upływu okresu funkcjonowania do 100% aktywów będzie inwestowane w instrumenty dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 to 23,48%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (listopad)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowanialistopad

fot.pixabay.com

Przed nami jeszcze gorące wyniki funduszy akcyjnych za miesiąc listopad, a już w styczniu wielkie podsumowanie w którym, oprócz wskazania najlepszej trójki roku 2017, zobrazujemy roczne wyniki triumfatora by prześledzić jego ścieżkę ku zwycięstwu.Zanim jednak powitamy nowy rok, skupmy się na wynikach za listopad.Ale najpierw krótka analiza rynku akcyjnego w listopadzie.Otóż po półrocznych spadkach indeks WIG 80 ruszył ku wzrostom, co powinno cieszyc posiadaczy maluchów.

WIG 20 zanotował lekką zadyszkę i spadek z 2536 punktów bazowych na 2408 pkt ,co wskazuje na kontynuację trendu bocznego który został zapoczątkowany we wrześniu.Jednak z perspektywy całego roku od 1 grudnia 2016 do 1 grudnia 2017, indeks największych spółek zanotował wzrost z 1783 pkt do 2415 pkt co jest bardzo dobrym wynikiem, ale i tak w porównaniu ze szczytem hossy z 2007 roku gdy WIG 20 notował wzrost do 3890 pkt wynik nie oszałamia, jednak pokazuje jak duży potencjał wzrostowy drzemie w polskiej giełdzie.

Przejdzmy zatem do oceny wielkiej trójki.Pozycja pierwsza niezmiennie dla Novo Akcji, który odnotował znaczny wzrost wzgledem pażdziernika (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 55,12%).Na miejscu drugim również bez zmian Skarbiec Spółek Wzrostowych, który jednak pogorszył swoje wyniki względem miesiąca poprzedniego (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 39,03%).Na pozycji trzeciej mamy wielki powrót funduszu ING BSK Indeks WIG 20, który odnotował wzrost na tle konkurencji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 38,08%).Warto jednak zaznaczyć, że gdy po raz ostatni fundusz z grupy ING gościł w naszym zestawieniu prezentował lepszą stopę zwrotu.Przypomnę że było to w miesiącu wrześniu.Fundusze z grupy Novo (BDM SA) oraz ING znajdą państwo w zakładce Fundusze.

Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Novo Akcji

Fundusz inwestuje do 100% środków w akcje i inne instrumenty o  zbliżonym poziomie ryzyka. W zależności od koniunktury na rynku i oceny  ryzyka inwestycyjnego związanego z lokatami w akcje, pewną część środków fundusz może lokować w papiery dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 to 55,12%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

2.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 to 39,03%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

3.ING BSK Indeks WIG 20

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa funduszu Structura Index Equity Poland. Pozostałą część lokat mogą stanowić depozyty bankowe. Celem inwestycyjnym funduszu źródłowego jest replikowanie zmian indeksu WIG 20. Dokonuje tego poprzez bezpośrednie inwestycje w papiery wartościowe emitentów wchodzących w skład indeksu WIG 20, jak również może jednocześnie stosować syntetyczną replikację zmian indeksu, poprzez wykorzystanie kontraktów terminowych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 1,6%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 to 38,08%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (pażdziernik)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszepażdziernik

fot.pixabay.com

Pora na zakończenie comiesięcznych zestawień podsumowując wyniki funduszy pieniężnych i dłużnych.W poprzednim miesiącu nie dochodziło do spektakularnych zmian w naszych notowaniach.Pewną niespodzianką wśród funduszy pieniężnych, jest powrót na podium funduszu BPS Płynnościowy, i to jeszcze w bardzo dobrym stylu (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,20%).Fundusz ten zajął miejsce pierwsze kosztem UniAktywnego Pieniężnego (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,80%).Zapowiada się więc ciekawa końcówka roku, ponieważ UniAktywny ostatnimi czasy imponował wynikami, stąd osoby zarządzające BPS muszą trzymać rękę na pulsie.W woli ścisłości dodam, iż na pozycji trzeciej uplasował się UniKorona Pieniężny który poprawił swoje wyniki względem września (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,60%).

Przejdzmy teraz do funduszy dłużnych.Tutaj nadal trwa wyrażna dominacja grupy Allianz, i z dużym prawdopodobieństwem można stwierdzić iż zwyciezca całorocznych zestawień zostanie wybrany spośród omawianej grupy.Dotychczasowy lider czyli Allianz Pimco Global High Yield, odnotował niewielkie pogorszenie wyników względem września (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 6,80%).Ciekawie robi się za jego plecami ,gdyż niespodziewanie fundusz Allianz PIMCO Emerging Local Bond, okupujący pozycje trzecią odnotował spory wzrost z 4,52% na 5,70%.Co czyni go głownym kontrkandydatem dla Allianz Pimco Global High Yield.Na pozycję trzecią spada Allianz PIMCO Income który odnotował niewielką stratę w stosunku miesiąc do miesiąca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,70%).

Przed nami więc ciekawa koncówka roku i szczegółowe analizy wykazujące skalę i efektywność działań najlepszego z najlepszych zarówno wśród funduszy pieniężnych jak i dłużnych ale to już w styczniu.

Fundusze pieniężne

  • BPS Płynnościowy obecna stopa zwrotu na poziomie 4,20%.
  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,80%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,60%.



Fundusze dłużne

  • Allianz Pimco Global High Yield obecna stopa zwrotu na poziomie 6,80%.
  • Allianz PIMCO Emerging Markets Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 5,70%..
  • Allianz PIMCO Income obecna stopa zwrotu na poziomie 5,70%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.BPS Płynnościowy

Do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, oraz depozyty bankowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Udział tego typu instrumentów finansowych stanowi co najmniej 70% wartości aktywów. Fundusz inwestuje przede wszystkim na rynku polskim.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,30%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 wynosi 4,20%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

2.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 wynosi 3,80%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

3.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 wynosi 3,60%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz Pimco Global High Yield

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 wynosi 6,80%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz PIMCO Emerging Local Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 wynosi 4,52%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

3.Allianz Pimco Income

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Income. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 wynosi 5,70%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj





Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (pażdziernik)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniepażdziernik

fot.pixabay.com

Kolejna porcja analiz przed nami.Jak co miesiąc po dokonaniu porównania funduszy akcyjnych, sprawdzamy efektywność bardziej zbilansowanych funduszy zrównoważonych.We wrześniu nie obyło się bez lekkich zawirowań ,ale podobnie jak w przypadku funduszy akcyjnych na najwyższym stopniu podium, mamy fundusz z grupy Novo.Co ciekawe zarówno lider wśród funduszy akcyjnych, jak i zrównoważonych pogorszył nieznacznie swoje wyniki.

Analogiczna sytuacja, powoduje również że mamy niemal pewnego kandydata do triumfu w końcowym zestawieniu ,ponieważ Novo Zrównoważony także imponuje systematycznością jeśli chodzi o pojawianie się w czołowej trójce.Przejdzmy zatem do oceny funduszy.Z trójki wypada PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2060 E ,a jego miejsce zajmuje dobrze nam znany Investor Zrównoważony.Fundusz ten ulokował się na pozycji drugiej notując (stopę zwrotu na poziomie 25,60%).Lider czyli Novo Zrównoważonego Wzrostu, zanotował stopę zwrotu na poziomie 27,10%).Na miejscu trzecim uplasował się fundusz PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2050 E (notując stopę zwrotu na poziomie 24,60%).Przypomnę że fundusze Novo oraz Investors znajdziecie w sekcji Fundusze w ofercie BDM SA

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Novo Zrównoważonego Wzrostu

Do 70% aktywów inwestowane jest w akcje spółek giełdowych, a pozostała część w bezpieczne papiery wartościowe. Udział poszczególnych typów lokat w portfelu Funduszu jest zależny od koniunktury na rynku.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 to 27,10%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

2.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 to 25,60%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

3.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2050 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Polityka inwestycyjna polega na sukcesywnej zmianie poziomu zaangażowania aktywów w instrumenty akcyjne i dłużne. Na początku funkcjonowania do 100% środków inwestowane jest w fundusze akcyjne lub papiery udziałowe, pozostała część - w instrumenty o charakterze dłużnym. W miarę upływu okresu funkcjonowania do 100% aktywów będzie inwestowane w instrumenty dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 to 24,60%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (pażdziernik)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniapażdziernik

fot.pixabay.com

Wielkimi krokami zbliżamy się do końca roku, i okresu podsumowań.Już w przyszłym miesiącu poznamy najlepszego z najlepszych wśród funduszy akcyjnych.Na chwilę obecną murowanym kandydatem to tego tytułu jest Novo Akcji, który bije kolejne rekordy zarówno pod względem efektywności jak również stabilności, co dobitnie widać w comiesięcznych zestawieniach.

Zanim jednak przejdziemy do oceny wielkiej trójki miesiąca pażdziernika, przyjrzymy się rynkowi akcji i jego obecnej kondycji.Indeks największych spółek WIG 20 nadal osiąga kolejne szczyty, czego nie można powiedzieć o misiach czyli małych i średnich spółkach z indeksu WIG 80.Ten wciąż dołuje jednak jak wskazują analitycy końcówka roku i początek przyszłego będą wygrane dla posiadaczy spółek mniejszych.

Mankamentem wśród maluchów jest wciąż zbyt mała płynność spółek, a co za tym idzie nikłe zainteresowanie potencjalnych inwestorów.Miejmy nadzieje że powtórzy się analogiczna sytuacja względem roku ubiegłego, gdy po wynikach za 4 kwartał większość spółek dotkneła ręka hossy, na której zarobili posiadacze zarówno dużych jak i mniejszych spółek.

Teraz jednak pora na ocenę wielkiej trójki.Miejsce pierwsze niezmiennie od 3 miesięcy dla funduszu Novo Akcji ,który wprawdzie pogorszył swoje wyniki względem miesiąca września, jednak jego stopa zwrotu i tak jest znakomita na tle konkurencji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 49,10%).Przypomnę również iż fundusz Novo, dostępny jest w ofercie BDM Domu Maklerskiego którego znajdziecie w zakładce fundusze.

Na miejscu drugim ulokował się fundusz z grupy Skarbiec.Mowa o funduszu Skarbiec Spółek Wzrostowych (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 41,60%) który zepchnął na trzecie miejsce fundusz Caspar Akcji Europejskich (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 41,10%).Jest to pewna niespodzianka gdyż od pewnego czasu fundusze Skarbca, pozostawały w cieniu konkurencji jednak obecna sytuacja może wskazywać na zmianę trendu i powrót zaufania do omawianej grupy.

Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Novo Akcji

Fundusz inwestuje do 100% środków w akcje i inne instrumenty o  zbliżonym poziomie ryzyka. W zależności od koniunktury na rynku i oceny  ryzyka inwestycyjnego związanego z lokatami w akcje, pewną część środków fundusz może lokować w papiery dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 to 49,10%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

2.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 to 41,60%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

3.Caspar Akcji Europejskich

Fundusz inwestuje aktywa w papiery udziałowe dopuszczone do obrotu na rynkach zorganizowanych w Polsce, Turcji, Szwajcarii i Państwach Członkowskich oraz w papiery dłużne emitowane, poręczane lub gwarantowane przez skarby państwa wymienionych krajów. Nie mniej niż 50% lokat funduszu stanowią instrumenty akcyjne

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,50%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 to 41,10%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszewrzesień

fot.pixabay.com

Przed nami ostatnia grupa funduszy którą poddamy analizie.Jak pisałem w poprzednich zestawieniach, grupa funduszy pieniężnych i dłużnych jest najchętniej wybierana przez Kowalskiego.Na korzyść analizowanej grupy przemawia dobra stopa zwrotu, oraz relatywnie niskie ryzyko inwestycyjne.Przejdzmy zatem do szczegółowego omówienia wyników.W miesiącu wrześniu bardzo dobre wyniki święciły fundusze pieniężne, które znacząco poprawiły wyniki w stosunku do poprzedniego miesiąca.

UniAktywny Pieniężny nadal okupuje miejsce pierwsze (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,20%).Na miejscu drugim również bez zmian UniKorona Pieniężny, również odnotował znaczną poprawę zyskowności (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,40%).Jedyna roszada zaszła na pozycji trzeciej.Z podium pożegnał się BPS Płynnościowy, a jego miejsce zajął po zaledwie dwumiesięcznej nieobecności fundusz KBC Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,29%).

Zgoła odmienną sytuację mamy wśród funduszy dłużnych.Tutaj cała trójka odnotowała stratę.Na pozycji pierwszej nie doszło do zmiany.Allianz Pimco Global High Yield pogorszył swoje wyniki z 9,08% do 6,91%).Fundusze które w miesiącu wrześniu okupowały pozycje dwa oraz trzy zamieniły się miejscami.Allianz Pimco Income również pogorszył swoją zyskowność (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,90%).Podobne wyniki zanotował trzeci w zestawieniu Allianz PIMCO Emerging Markets Bond (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,52%).

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,20%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,40%.
  • KBC Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,29%.



Fundusze dłużne

  • Allianz Pimco Global High Yield obecna stopa zwrotu na poziomie 6,91%.
  • Allianz Pimco Income obecna stopa zwrotu na poziomie 5,90%.
  • Allianz PIMCO Emerging Markets Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 4,52%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 4,20%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 3,01%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.KBC Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery  wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa  (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe,  których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost  wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 3,29%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz Pimco Global High Yield

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 6,91%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz Pimco Income

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Income. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 5,90%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Allianz PIMCO Emerging Local Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 4,52%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj





Dalej
Copyright 2018. All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego