Twojagotowka Blog - Twojagotowka.com.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (sierpień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniasierpień

fot.pixabay.com

Jak zwykle nasze comiesięczne zestawienia rozpoczynamy od przedstawienia wyników funduszy akcyjnych.Spoglądając na rynek akcji szczególnie z indeksu WIG20 widać euforię i kolejne szczyty.Rekordy biją  KGHM,JSW i CD Projekt.Jednak pozostałe indeksy nadal mają spore pole do popisu, zwłaszcza sWIG80 który od marca porusza się w trendzie spadkowym.

Według analityków to właśnie czwarty kwartał ma być okresem przełomowym, gdy nastąpi zmiana trendu na wzrostowy.Ale przejdzmy teraz do wyników funduszy akcyjnych, wśród których mamy dwóch debiutantów.Mowa o ING BSK Indeks WIG20 opierający swoje inwestycje na indeksie największych polskich spółek(kartę funduszu znajdziecie tutaj oraz Optimum Akcji z grupy OperaTFI.Niezmiennym liderem pozostał Novo Akcji który po raz kolejny poprawił wyniki (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 53,79%).Na miejscu drugim uplasował się ING BSK Indeks WIG20 który przebojowo wdarł się na podium (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 39,07%).Ostatnie miejsce na podium dla Optimum Akcji, który pomimo krótkiej historii sięgającej 2013 roku odbudowuje swoją pozycję po dołku w 2016 roku.Stopa zwrotu tegoż funduszu wynosi 33,82% .

Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Novo Akcji

Fundusz inwestuje do 100% środków w akcje i inne instrumenty o  zbliżonym poziomie ryzyka. W zależności od koniunktury na rynku i oceny  ryzyka inwestycyjnego związanego z lokatami w akcje, pewną część środków fundusz może lokować w papiery dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 to 53,79%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

2.ING BSK Indeks WIG 20

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa funduszu Structura Index Equity Poland. Pozostałą część lokat mogą stanowić depozyty bankowe. Celem inwestycyjnym funduszu źródłowego jest replikowanie zmian indeksu WIG 20. Dokonuje tego poprzez bezpośrednie inwestycje w papiery wartościowe emitentów wchodzących w skład indeksu WIG 20, jak również może jednocześnie stosować syntetyczną replikację zmian indeksu, poprzez wykorzystanie kontraktów terminowych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 1,6%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 to 39,07%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

3.Optimum Akcji

Od 70% do 100% wartości aktywów funduszu stanowią udziałowe papiery wartościowe. Pozostała część aktywów inwestowana jest w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,95%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 to 33,82%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (lipiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszelipiec

fot.pixabay.com

Kończymy miesięczne zestawienia, podsumowując wyniki najchętniej wybieranej przez polskich inwestorów grupy funduszy.Grupa ta, lokuje się zaraz po obligacjach skarbowych, które obecnie cieszą się największą popularnością.Ale przejdzmy teraz do wyników.Wśród funduszy pieniężnych mamy do czynienia ze wzrostami.Wszystkie konsekwentnie poprawiły swoje wyniki.Bardzo pozytywnie zaskoczył zwłaszcza Uni Aktywny Pieniężny, który zanotował najwyższy wzrost sposród omawianej grupy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,05%).Przypomnijmy że fundusz ten oferował w miesiącu czerwcu stopę zwrotu z inwestycji na poziomie 3,8%.Drugie miejsce dla Uni Korona Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,36%).Na pozycji trzeciej ulokował się BPS Płynnościowy który już nieraz był obecny w naszych notowaniach (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,28%).

Z bardzo dużymi zmianami mamy do czynienia wśród funduszy dłużnych.Żaden spośród wymienianych w zeszłym miesiącu, nie ostał się w zestawieniu.Skarbiec Lokacyjny który jeszcze niedawno wydawał się pewną inwestycją obecnie nie lokuje się nawet w pierwszej piątce.Widać że coś niedobrego dzieje się z funduszami grupy Skarbiec, po decyzjach o których pisaliśmy już w poprzednich miesiącach.Pierwsza trójka to zupełne nowum dlatego warto conieco powiedzieć o nowym liderze, oraz pozostałych funduszach okupujących podium.Allianz Pimco Global High Yield (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,64%).

Jest to stosunkowo nowy fundusz, który debiutował w roku 2016.Jego polityka inwestycyjna skupia się w dużej mierze na lokowaniu kapitału, w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond, jest to zagraniczny fundusz dłużny który koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata Kartę funduszu znajdziecie tutaj.Miejsce drugie dla Allianz Pimco Income (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 6%).Podobnie jak poprzedni fundusz z grupy Allianz dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.Kartę funduszu znajdziecie tutaj .Miejsce trzecie dla Aktywnych Strategii Dłużnych z grupy Raiffeisen który już jakiś czas temu był obecny w naszych zestawieniach (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,89%).Fundusz ten inwestuje w krajowe papiery dłużne, które mogą stanowić nawet 100% wartości portfela.Kartę funduszu znajdziecie tutaj .

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,05%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,36%.
  • BPS Płynnościowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3,28%.



Fundusze dłużne

  • Allianz Pimco Global High Yield obecna stopa zwrotu na poziomie 9,64%.
  • Allianz Pimco Income obecna stopa zwrotu na poziomie 6%.
  • Raiffeisen Aktywnych Strategii Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 4,89%



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 4,05%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 3,36%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.BPS Płynnościowy

Do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, oraz depozyty bankowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Udział tego typu instrumentów finansowych stanowi co najmniej 70% wartości aktywów. Fundusz inwestuje przede wszystkim na rynku polskim.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,30%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 3,28%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz Pimco Global High Yield

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 9,64%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz Pimco Income

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Income. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 6%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Raiffeisen Aktywnych Strategii Dłużnych

Fundusz inwestuje do 100% aktywów w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez przedsiębiorstwa, w tym obligacje zamienne na akcje, pod warunkiem, że instrumenty jednego emitenta stanowią nie więcej niż 5% aktywów. Funduszu nie inwestuje w udziałowe papiery wartościowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 4,89%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj





Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (lipiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanielipiec

fot.pixabay.com

Drugą grupą funduszy jaką poddamy analizie będą fundusze zrównoważone.Tutaj również podobnie jak w przypadku instrumentów akcyjnych mamy zachowany trend wzrostowy jednakże jego skala jest mniejsza.Tak naprawdę poprawę wyników zanotował jedynie Novo Zrównoważonego Wzrostu (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 30,1%).Na taki stan rzeczy wpływ ma polityka lokacyjna funduszu który wykorzystuje hossę na rynku akcyjnym (warto zaznaczyć iż fundusz ten lokuje do 70% kapitału w akcje).Pozostałe fundusze zanotowały niewielkie ale jednak spadki.Investor Zrównoważony (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 23,8%) oraz PZU Zrównoważony (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 20,8%).

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Novo Zrównoważonego Wzrostu

Do 70% aktywów inwestowane jest w akcje spółek giełdowych, a pozostała część w bezpieczne papiery wartościowe. Udział poszczególnych typów lokat w portfelu Funduszu jest zależny od koniunktury na rynku.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
Opłata za nabycie max 2%
Opłata za zarządzanie 4%
Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 30,10%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj


2.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
Opłata za nabycie max 4%
Opłata za zarządzanie 3,50%
Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 23,80%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj


3.PZU Zrównoważony

Fundusz lokuje aktywa przede wszystkim w akcje spółek, dłużne  papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego. Całkowita wartość  inwestycji w akcje spółek waha się w zakresie od 30% do 70% aktywów.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
Opłata za nabycie max 4%
Opłata za zarządzanie 3%
Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 20,80%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj




Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (lipiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowanialipiec

fot.pixabay.com

Połowa sierpnia więc pora rozpocząć comiesięczne zestawienia.Jak zwykle zaczynamy od podsumowania wyników funduszy akcyjnych i tutaj mamy pewne niespodzanki.Jedną z nich jest ponowna kontynuacja trendów wzrostowych wśród funduszy prywatnych które już w poprzednim miesiącu dawały o sobie znać.Nowym funduszem w notowaniach jest Credit Agricole Akcyjny(stopa zwrotu w skali roku na poziomie 34,6%) który zajmuje miejsce Metlife Akcji Średnich Spólek który od wielu miesięcy był obecny w naszych rankingach.

Fundusze które w poprzednim miesiącu okupowały miejsca  2 oraz 3 zanotowały awans na pozycje 1 oraz 2.Ciekawym faktem wśród grupy funduszy akcyjnych jest brak obecności funduszy skarbca.Na taki stan rzeczy wpływ mogły mieć zawirowania wewnątrz grupy m.in odejście kilku czołowych analityków z grupy TFI Skarbiec co skutkowało odpływem 200 mln zł.

Pomimo dobrych wyników osiąganych przez omawianą grupę coraz częściej słychać informacje na temat przegrzania rynku akcji oraz trwającej za oceanem od bardzo długiego czasu hossy ponad 100 miesięcy a to jak pokazuje historia może być zwiastunem nadchodzacej korekty.Wielu znanych inwestorów podchodzi z pewnym dystansem do lokowania kapitału w ten typ lokaty.Część kieruje swój kapitał w kierunku walut część inwestuje w kruszec.Czy ich twierdzenia się sprawdzą jak zwykle na takie pytania odpowie nam bieg zdarzeń na rynku kapitałowym.



1.Novo Akcji

Fundusz inwestuje do 100% środków w akcje i inne instrumenty o  zbliżonym poziomie ryzyka. W zależności od koniunktury na rynku i oceny  ryzyka inwestycyjnego związanego z lokatami w akcje, pewną część środków fundusz może lokować w papiery dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 44,20%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

2.Caspar Akcji Europejskich

Fundusz inwestuje aktywa w papiery udziałowe dopuszczone do obrotu na rynkach zorganizowanych w Polsce, Turcji, Szwajcarii i Państwach Członkowskich oraz w papiery dłużne emitowane, poręczane lub gwarantowane przez skarby państwa wymienionych krajów. Nie mniej niż 50% lokat funduszu stanowią instrumenty akcyjne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 35,30%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

3.Credit Agricole Akcyjny

Od 60 do 100% aktywów subfunduszu inwestowana jest w papiery udziałowe. Pozostała część lokowana jest w obligacje oraz bony skarbowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,5%
  • Opłata za zarządzanie 2,95%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 34,60%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



Fundusze alternatywne inwestujące w kruszec ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszealternatywnekruszecczerwiec

fot.pixabay.com

Podsumowujemy miesiąc dokonując analizy funduszy alternatywnych.Prawdopodobnie po raz ostatni w najbliższym czasie gdyż wyniki omawianej grupy nie są satysfakcjonujące a ich opłacalność jest znikoma.Stąd pod dużym znakiem zapytania stoi analiza funduszy alternatywnych w miesiącu lipcu.Przejdzmy zatem do oceny.Podobnie jak to miało miejsce w miesiącu maju fundusze zanotowały spadki.Na tyle duże że nie udało nam się znaleść trzeciego funduszu który mógłby zagościć w naszym zestawieniu.Miejsce pierwsze dla PKO Parasolowy SFIO Subfundusz Surowców Globalny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,6% przypomnijmy że w maju globalny mógł się pochwalić stopą zwrotu na poziomie 14,9%).Miejsce drugie dla BPH Globalny Żywności i Surowców (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 0,7%).Na tak słabe wyniki wpływ mogły mieć niskie poziomy złota które od kilku miesięcy bezskutecznie stara się wzbić na poziomy z 2016 roku.Również taniejąca ropa nie pozostaje bez wpływu na wyniki.

Dla uzupełnienia poniżej zamieściłem graficzny obraz wyników funduszy na przestrzeni 3 miesięcy.



1.PKO Parasolowy SFIO Subfundusz Surowców Globalny

Strategia inwestycyjna tego funduszu jest następująca.Min.  60% aktywów subfunduszu lokowane jest w instrumenty o charakterze  udziałowym przy czym min. 30% aktywów stanowią papiery emitowane przez  spółki, których głównym przedmiotem działalności jest przemysł  surowcowy, energii elektrycznej, gospodarowania ściekami i odpadami oraz  poszukiwania i wykorzystania alternatywnych i odnawialnych źródeł  energii. Do 30% może być inwestowane w instrumenty dłużne, rynku  pieniężnego lub inne instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,49%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 5,6%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

2.BPH Globalny Żywności i Surowców

Fundusz ten lokuje minimum 50% aktywów w akcje spółek związane z sektorem żywności i surowców, oraz instrumenty (w tym fundusze oraz pochodne) związane z cenami surowców. Do 50% inwestowane jest w instrumenty dłużne i waluty. Inwestuje na rynkach krajów OECD. Udział akcji spółek związanych z rynkiem surowców oraz instrumentów bezpośrednio związanych z cenami surowców nie został określony.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3%
  • Opłata za zarządzanie 3,75%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 0,7%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj




Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszeczerwiec

fot.pixabay.com

Pora na kolejną porcję zestawień.Tym razem pod lupę weżmiemy fundusze mniejszego ryzyka a mianowicie pieniężne i dłużne.Spoglądając na ich wyniki w ostatnim miesiącu widać lekką korektę w wynikach i niewielkie spadki co jednak nie powinno stanowić powodów do niepokoju gdyż podobne wachnięcia miały już nieraz miejsce w ocenianej grupie.

Wśród funduszy pieniężnych mamy zachowany status quo.Miejsca od 1 do 3 pozostają bez zmian.Zmianie ulegają natomiast stopy zwrotu i tak UniAktywny Pieniężny zanotował niewielką zniżkę z 4% do 3,8%.UniKorona Pieniężny również odnotował nieznaczny spadek z 3,4% do 3,3%.Zestawienie uzupełnia KBC Pieniężny z wynikiem 2,9%.Podobna sytuacja ma miejsce wśród funduszy dłużnych tutaj również miały miejsce niewielkie spadki.Pojawił się również debiutant a mianowicie Allianz Flexi Asia Bond który uplasował się na pozycji 2 (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,6%).Dużą zniżkę zanotował Allianz Obligacji Globalnych (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,5%).Spadek ale znacznie mniejszy zanotował lider czyli Skarbiec Lokacyjny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,1%).

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,8%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,3%.
  • KBC Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,9%.



Fundusze dłużne

  • Skarbiec Lokacyjny obecna stopa zwrotu na poziomie 5,1%.
  • Allianz Flexi Asia Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 4,6%.
  • Allianz Obligacji Globalnych obecna stopa zwrotu na poziomie 4,5%



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 3,8%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 3,3%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.KBC Portfel Pieniężny

Subfundusz koncentruje się głównie na inwestycjach w instrumenty finansowe polskich emitentów. Od 80% do 100% jego aktywów lokowana jest w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego. Dodatkowo, ważony wartością lokat, średni termin do wykupu lokat funduszu nie może być dłuższy niż 12 miesięcy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100000 zł kolejna wpłata 5000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 2,9%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Skarbiec Lokacyjny

Subfundusz lokuje co najmniej 60% swoich aktywów w tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne i zagraniczne instytucje wspólnego inwestowania, które realizują swoją politykę inwestycyjną poprzez inwestowanie aktywów głównie w dłużne papiery wartościowe typu high yield.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 5,1%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz Flexi Asia Bond

Polityka inwestycyjna niniejszego funduszu jest następująca.Od 65% do 100% aktywów lokowane jest w tytuły funduszu Allianz Flexi Asia Bond. Pozostała część może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy lokuje aktywa głównie poprzez inwestycje w denominowane w EUR, USD, GBP, JPY, AUD, NZD lub wszelkich walutach azjatyckich papiery dłużne, z naciskiem na kraje azjatyckie. Do 70% jego lokat mogą stanowić dłużne papiery wysokodochodowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 4,6%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Allianz Obligacji Globalnych

Od 60% do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w jednostki i tytuły uczestnictwa oraz certyfikaty inwestycyjne dłużnych funduszy zagranicznych. Do 40% może być inwestowane bezpośrednio w listy zastawne, dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 4,5%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj





Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanieczerwiec

fot.pixabay.com

Pora na fundusze zrównoważone.Podobnie jak w przypadku instrumentów akcyjnych mamy widoczny przykład hossy rynkowej.Czego nastepstwem są znakomite wyniki omawianej grupy.W wielkiej trójce doszło do niewielkich przetasowań.Z podium żegna się PKO Zabezpieczenia Emerytalnego kosztem nie tak dawno obecnego w naszych notowaniach funduszu PZU Zrównoważony.

Lider z poprzedniego miesiąca czyli Investor Zrównoważony ustąpił miejsca Novo Zrównoważonego Wzrostu.Warto zaznaczyć iż oba fundusze zanotowały znaczne wzrosty.Investor poprawił swoje wyniki z 22,84% na 25,70% natomiast Novo z 22,90% na 28,70%.Obecny trend musi budzić radosć na twarzach inwestorów jednak coraz cześciej z rynku docierają komunikaty o rzekomym końcu hossy.Ile w tym prawdy a ile plotek dowiemy się w swoim czasie.

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Novo Zrównoważonego Wzrostu

Do 70% aktywów inwestowane jest w akcje spółek giełdowych, a pozostała część w bezpieczne papiery wartościowe. Udział poszczególnych typów lokat w portfelu Funduszu jest zależny od koniunktury na rynku.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
Opłata za nabycie max 2%
Opłata za zarządzanie 4%
Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 28,70%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj


2.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
Opłata za nabycie max 4%
Opłata za zarządzanie 3,50%
Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 25,70%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj


3.PZU Zrównoważony

Fundusz lokuje aktywa przede wszystkim w akcje spółek, dłużne  papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego. Całkowita wartość  inwestycji w akcje spółek waha się w zakresie od 30% do 70% aktywów.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
Opłata za nabycie max 4%
Opłata za zarządzanie 3%
Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 24,50%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj




Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniaczerwiec

fot.pixabay.com

Półmetek lata jednak pomimo pięknej pogody sprzyjającej relaksowi fundusze akcyjne nie pozwalają o sobie zapomnieć.Ich dokonania w miesiacu czerwcu można spuentować jednym słowem wzrosty.Dwa fundusze zanotowały znaczne wzrosty.Jedynie Caspar Akcji Europejskich odnotował nieznaczny spadek.Jednak z własnej obserwacji widać zmianę w stosunku do analogicznego okresu w zeszłym roku.

W 2016 dominowały fundusze akcyjne PKO. Obecnie prym wiodą fundusze młodych wilków którzy żegnając sie z PKO i WBK postanowili założyć własne instytucje inwestycyjne i jak widać z dobrym skutkiem.Przejdzmy zatem do wyników.Miejsce piersze podobnie jak w maju dla funduszu Metlife Akcji Średnich Spółek (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 46,21%).Miejsce drugie dla debiutanta funduszu Novo Akcji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 42,6%).Ostatnie miejsce na podium dla Caspar Akcji Europejskich (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 41,1%).

Dla uzupełnienia podaje comiesięczne graficzne zestawienie wyników osiąganych przez fundusze w ostatnich 3 miesiącach.



1.Metlife Akcji Średnich Spółek

Co najmniej 55% lokat funduszu stanowią akcje spółek wchodzących w skład indeksu mWIG40. Łączna wartość wszystkich akcji w portfelu funduszu wynosi nie mniej niż 70% wartości jego aktywów. Pozostałą cześć aktywów stanowią krótkoterminowe instrumenty dłużne oraz gotówka.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 250 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 46,21%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

2.Novo Akcji

Fundusz inwestuje do 100% środków w akcje i inne instrumenty o  zbliżonym poziomie ryzyka. W zależności od koniunktury na rynku i oceny  ryzyka inwestycyjnego związanego z lokatami w akcje, pewną część środków  fundusz może lokować w papiery dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 42,60%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

3.Caspar Akcji Europejskich

Fundusz inwestuje aktywa w papiery udziałowe dopuszczone do obrotu na rynkach zorganizowanych w Polsce, Turcji, Szwajcarii i Państwach Członkowskich oraz w papiery dłużne emitowane, poręczane lub gwarantowane przez skarby państwa wymienionych krajów. Nie mniej niż 50% lokat funduszu stanowią instrumenty akcyjne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 41,10%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj




Uwaga na firmę pseudopożyczkową wyłudzającą pieniądze.

Opublikowany przez w ostrzeżenia ·
Tags: PożyczkiChwilówkiUOKiK

fot.pixabay.com

Urząd Ochrony Konkurencji Konsumenta poinformował o działalności pewnego przedsiębiorcy który prowadzi działalność pod szyldem firmy pożyczkowej.Cały proceder wygląda następująco.Klient rejestruje się na stronie i wysyła sms którego wartość oscyluje w granicach 30 zł.W zamian nie otrzymuje ani pożyczki ani żadnej odpowiedzi.Podejrzane adresu obejmują 40 firm a ich lista zamieszczona jest na stronie UOKiK.Link do strony znajduje się poniżej.




Fundusze alternatywne inwestujące w kruszec ranking (maj)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszealternatywnekruszecmaj

fot.pixabay.com

Kończymy miesiąc podsumowując wyniki funduszy alternatywnych.Podobnie jak w kwietniu mamy marazm.Trend spadkowy jest kontynuowany już od 4 miesięcy a wpływ na taki stan rzeczy ma sytuacja makroekonomiczna oraz znakomite dane płynące z rynku.

Trwająca hossa na giełdzie coraz lepsza kondycja polskiej gospodarki a także dobre dane ze świata powodują spadki notowań kursu kruszcu.Widać to zarówno w wynikach srebra jak i złota.Obecna sytuacja może być dobrym momentem do rozpoczęcia inwestycji z racji niskich cen.Jednak taki tym lokowania kapitału należy rozważać w perspektywie inwestycji długoterminowej.

Przejdzmy jednak do wyników wielkiej trójki.Mamy tutaj sytuację identyczną jak w miesiącu kwietniu.Zarówno jesli chodzi o pozycje w zestawieniu jak i wyniki.Wszystkie trzy fundusze poniosły stratę.PKO Surowców Globalnych (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 14,9%).BPH Żywnosci i Surowców (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,5%).Allianz Surowców i Energii (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 0,9%).

Dla uzupełnienia poniżej zamieściłem graficzny obraz wyników funduszy na przestrzeni 3 miesięcy.



1.PKO Parasolowy SFIO Subfundusz Surowców Globalny

Strategia inwestycyjna tego funduszu jest następująca.Min.  60% aktywów subfunduszu lokowane jest w instrumenty o charakterze  udziałowym przy czym min. 30% aktywów stanowią papiery emitowane przez  spółki, których głównym przedmiotem działalności jest przemysł  surowcowy, energii elektrycznej, gospodarowania ściekami i odpadami oraz  poszukiwania i wykorzystania alternatywnych i odnawialnych źródeł  energii. Do 30% może być inwestowane w instrumenty dłużne, rynku  pieniężnego lub inne instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,49%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2017 to 14,90%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

2.BPH Globalny Żywności i Surowców

Fundusz ten lokuje minimum 50% aktywów w akcje spółek związane z sektorem żywności i surowców, oraz instrumenty (w tym fundusze oraz pochodne) związane z cenami surowców. Do 50% inwestowane jest w instrumenty dłużne i waluty. Inwestuje na rynkach krajów OECD. Udział akcji spółek związanych z rynkiem surowców oraz instrumentów bezpośrednio związanych z cenami surowców nie został określony.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3%
  • Opłata za zarządzanie 3,75%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2017 to 5,50%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

3.Allianz Surowców i Energii

Polityka inwestycyjna funduszu jest następująca.Od 60% do 100% aktywów lokowane jest w jednostki i tytuły  uczestnictwa funduszy, które inwestują w papiery wartościowe spółek  prowadzących działalność w zakresie poszukiwania, wydobywania,  przetwarzania lub pozyskiwania surowców (w tym: ropy naftowej, gazu i  szeroko rozumianej energii) lub naśladują indeksy oparte o akcje takich  spółek. Pozostałą część lokat mogą stanowić inwestycje bezpośrednie w  udziałowe i dłużne papiery wartościowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 200 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2017 to 0,9%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



Dalej
Copyright 2016. All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego